加拿大居民负债多于积累

    根据最近的调查，加拿大人的家庭财富从1999年到2005年有了显著的增长。但是，这种源于对抵押贷款和消费信贷强烈的需求下的财富增加，却给加拿大的家庭带来更沉重的债务负担。

     加拿大统计署2006年的调查显示，在调整了通货膨胀影响后，所统计的一千三百三十万个家庭平均收入中位数净值达到了148,400美元，比1999年增长了23.2%。

     主要居民的包括股票和债券的全部财产接近了56,000亿美元，比1999年的1.4倍还要高一些。这种增长主要源于有利的经济环境，强劲的房地产市场和股票市场的反弹增长。

     然而，根据2005年的估计，加拿大人拥有着7,600亿元的负债，比1999年债务水平的近1.5倍还要高，而其中的四分之三都是以抵押贷款形式而存在的债务。信用贷款(Line of Credit)债务六年来翻了一番，达到总债务的9%；车贷占到总体的6.1%，信用卡和学生贷款占到了2.6%。

     从1999年到2005年，家庭的平均债务负担从32,300美元提高到了44,500美元，共增长了38.0%。一般来说，加拿大人每100美元的财产中就有13.52美元为债务，而在1999年时这一数据为13.06美元。对于家庭主要收入者为低于35岁家庭成员的家庭来说，每100元财产中债务负担竟高达39.4美元。

     在1999年到2005年期间，加拿大的整体债务水平增长了47.5%。这主要是由于房屋价格的增长和将房屋作为贷款抵押品的家庭的比例不断增长所导致的，有超过三分之一（34%）的家庭存在抵押贷款债务。第二个造成如此高额债务的主要原因便是信用贷款，六年来翻了一番，达到了680亿美元。大约有330万户家庭使用了信用贷款，占到了2005年家庭总数的24.9%，而1999年这一比例为15.4%。车贷债务为460亿美元，增长了41.3%，信用卡债务和分期付款的债务为258亿美元，增长了58.4%。学生贷款接近200亿美元，增长了15.8%。

     调查还显示，平均每户家庭的信用卡和分期付款债务从2100美元增长到了2400美元。